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警惕买房首付骗局!硅谷高管也中招 险损失40万
湾区科技公司的一名高管为迅速拿下一栋“梦中情屋”,却不料中了网络犯罪分子的圈套,差点损失了近40万元的首付。
据CNBC报道,在一家软件初创公司工作的罗毕拉德(Rana Robillard)经过一年的寻找,于今年年初高兴地得知,她击败了另外三位竞标者,在旧金山郊外绿树成荫的加州郊区奥林达(Orinda)买到了一套房子。
1月29日,她收到抵押贷款经纪人发来的一封电子邮件,要求她把39.8万元的首付款汇给一个摩根大通账户,她立即照做。
但在1月30日,也就是她汇完款的第二天,罗毕拉德又收到了一份要求她支付首付的邮件,她这才意识到自己上当了。原来,罗毕拉德之前收到的抵押贷款经济人的电邮系骗徒伪造,这让她的生活在接下来的6个月里陷入了混乱。
罗毕拉德在包括网络安全公司HackerOne在内的科技公司工作了25年,她的遭遇表明,人人都可能成为网络犯罪的受害者。欺诈者已能够渗透到抵押贷款经纪人、房地产经纪人、律师或其他顾问的电子邮件系统中,通过发送看似来自可信方的电子邮件或电话,等待完美的攻击时机。
房地产交易规模大,经常使用电汇,已被证明是犯罪分子特别有利可图的目标。电汇比其他支付方式更快,可以进行大额汇款,通常在24小时内完成,而且往往不可逆,都使其成为欺诈的理想选择。
根据联邦调查局(FBI)的数据,在过去十年中,涉及虚假电子邮件的房地产交易骗局呈爆炸式增长,从2015年的不到900万元损失上升到2022年的4.461亿元。
反欺诈初创公司SentiLink的首席执行官哈里斯(Naftali Harris)告诉CNBC,一旦犯罪分子拿到了受害者的钱,他们就会迅速将其转移到其他银行账户,然后提出现金,将其转换为加密货币,或者利用“钱骡”来洗钱。他补充说,这就是为什么在电信欺诈中追回资金如此困难的原因。
哈里斯说:“欺诈者从第一个账户转移资金的速度越快,转移到的机构越多,对他们越有利,因为这只会让金钱轨迹变得越来越模糊,越来越难以追踪。”
据报道,在罗毕拉德遭遇的骗局中,她的首付款从摩根大通账户转到了花旗集团(Citigroup)和Ally Bank的两个账户。庆幸的是,几个月后,在她的不懈努力下,这些银行最终将这些资金冻结并退回。