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国际留学生可以在美国投资吗?怎么报税呢?

美国的税务很繁琐,对于初来乍到的留学生更是如此。每每在报税季,我们发现很多留学生朋友在填报纳税申请表时常会出现各种错误,今天我们邀请美国泛宇集团的欣姐为大家介绍留学生应该怎么报税?

留学生的税务申报记录与学生将来在美的发展息息相关。根据美国国税局规定,凡是持有 F(学生)、J(公费)、M(观光)签证的外籍学生,或是持 J(访问)、Q(交换)的外籍学者,不论是否有工作或收入,只要是暂时居留在美国,都必须向国税局递交一份个人数据说明书(Form8843),并申报联邦税表 1040 NR (U. S. Nonresident Alien Income Tax Return)。想要申请绿卡的小伙伴们也一定不希望自己的报税历史成为未来的绊脚石 。所以说,即使对于没有收入的同学,只要你在当年12月1日以前以F-1身份入境美国,都是需要报税的。

首先要确定我们是以什么身份报税?

居民外国人(Resident Alien):拥有绿卡,或者通过实际居留天数测试(Substantial Presence Test)。

非居民外国人(Non-resident Alien):无绿卡且未通过31天测试/183天测试的。

由于持F学生签证的前五年在美国拘留时间不计入183天测试。所以一般来说,持学生签证来美国念书的学生在前五年都是非居民外国人身份。

但作为非居民外国人还是有一些好处的:

  • 来自美国以外的奖学金和收入不必申报;
  • 银行存款利息可免税,但开户时应填写W-8表,说明自己的非居住外国人身份;
  • 不须缴纳社会安全税。

对于大部分留学生来说,最常用的表格通常是Form 8843和1040NR。

Form 8843

个人信息表,即留学生通过表明自己的F-1身份来证明未通过实际居留天数测试,最终达到税款豁免的目的。

F8843在IRS官网即可下载打印,表格最后一页有官方填写指南。

F8843中的数据包括:

1. 姓名、地址、社会安全号码(或个人报税识别号码)。

2. 护照号码与国籍、签证种类、号码。

3. 来美时间及预定居留时间。

4. 学校、系别及指导教授姓名、地址、电话。

1040NR

NR即Non-Resident, EZ即easy,带有EZ的税表都是相应税表的简易版。一般无任何薪资收入的F-1/CPT/OPT都满足填写简易版税表(1040EZ/1040NR-EZ)的要求。而有薪资的同学,满足以下条件也可选择填写简易版税表:

  • 无需要抚养的dependent
  • 在美收入只有薪资、奖学金
  • 须纳税的收入低于$100,000

由于新冠疫情的影响,现在房子贷款利率很低,有些留学生有买房投资的打算。那么投资房子会不会有一些税上的问题呢?

其实留学生有很多投资可以做,要买房子投资对于留学生来说不一定是个很好的选择。首先,留学生不一定能拿到较低的利息,因为贷款的要求比较严格,收入要够还需要资产证明这些。

其次,买了房子之后,大多数都是用来出租,会得到一定的租金,那么这些租金就必须报税的,虽然有一些费用是可以扣掉的,比如折旧、水电费、地税。但是有没有想过,过几年咱们回国了,万一别人不交租?你会不会很烦恼呢?

那么不投资房子,有什么更好的选择呢?

我们可以投资美国的人寿保险,因为美国的人寿保险是根据指数拿利息的,而且外国人、留学生可以买,最关键的一点就是没有税的问题。虽然有一些审批的要求,但相对买一个房子来说要省事的多。

如果咱们留学生对美国税法想要有更多的了解,可以扫描以下二维码,添加美国泛宇集团的专业人员,他们会给你更加专业和全面的介绍。

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