本月起！中国严打这几种资金交易 钱出不来了 咋整？！

新移民老移民，
你们来美后遇到的第一个难题是什么？
想买房，人过来了，钱过不来？有没有共鸣？

最近小娅的朋友圈被这条信息刷了屏，
来先了解一下到底是怎么回事！

不搜不知道，一搜吓一跳！

据该新闻报道称，
从2018年12月1日起，
央行的125号文件配合其他文件
对七种可疑大额资金交易进行严厉监管。

什么是可疑资金交易？

1、短期内资金分散转入、集中转出
或集中转入、分散转出。
也就是人们常说的“蚂蚁搬家”。

2、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符。

比如：
去年美国的一个案子，
嫌犯们利用小卖铺当掩护，做洗钱的勾当。

3、资金收付流向与企业经营范围明显不符。

如果你开的是小卖铺，
但却收到很多汽车公司的进帐，就是一大疑点。

4、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付。

即使转账行为并不违法，
但银行的工作人员也会对此有所关注。

5、长期闲置的账户原因不明地突然启用，
且短期内出现大量资金收付。

6、存取现金的数额、频率及用途
与其正常现金收付明显不符；
或个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。

7、频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付。

多大的交易量是大额交易？

根据2007年3月1日央行
《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》中的定义：

1、公司之间金额100万元以上的单笔转账支付视为大额交易；

2、公司之间金额20万元以上的单笔现金收付，
包括现金缴存、现金支取
和现金汇款、现金汇票、现金本票都被视为大额交易；

3、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户
与单位银行结算账户之间金额20万元以上的转账视为大额交易。

一旦发生非正常大额交易，
相关金融机构将在交易发生的第二天
将数据上报给央行总行。

上有政策，你有对策了吗？