中国“土豪”3.12亿人民币私购外汇境外买房 被罚2500万
中国国家外汇管理局20日通报了17个外汇违规案例，涉案主体包括5家银行、6家企业、6名个人，罚款金额总计8443.7万元（人民币，下同）。
根据北京新京报网发布的报道，本次为2019年外汇局首次集中通报外汇违规案例，从总罚款金额来看相对较大。2018年全年，外汇局共通报了6次外汇违规典型案例，罚款金额最大的一次总计约1.03亿元，另外5次通报的总罚款金额均小于本次通报。
山西省太原市一银行的工作人员20日在清点货币（图片来源：中新社）
浙江“土豪”3.12亿元人民币私购外汇在境外买房
外汇局官网20日通报的案例中有多起非法买卖外汇案，涉及金额巨大。
四川籍刘某非法买卖外汇案：2014年6月至2015年8月，刘某通过地下钱庄分12笔汇入767.17万港元。处以罚款49.14万元人民币。对其实施“关注名单”管理，并纳入中国人民银行征信系统。
湖北籍曹某非法买卖外汇案：2015年7月至2016年3月，曹某通过地下钱庄非法买卖港元34笔，金额合计899.32万元人民币。处以罚款71.95万元人民币。对其实施“关注名单”管理，并纳入中国人民银行征信系统。
重庆籍彭某非法买卖外汇案：2015年9月至12月，彭某通过地下钱庄购买美元16笔汇往境外，金额合计1383.58万元人民币。处以罚款96.85万元人民币。对其实施“关注名单”管理，并纳入中国人民银行征信系统。
安徽籍张某非法买卖外汇案：2017年1月至2018年4月，张某通过地下钱庄多次非法买卖港元，金额合计376.24万元人民币。处以罚款45.2万元人民币。对其实施“关注名单”管理，并纳入中国人民银行征信系统。
浙江籍洪某私自买卖外汇案：2011年2月至2015年10月，洪某向他人账户支付3.12亿元人民币，私自购买外汇，用于在境外购买房产等。处以罚款2497万元人民币。对其实施“关注名单”管理，并纳入中国人民银行征信系统。
广东籍孙某分拆逃汇案：2016年1月至2017年7月，孙某利用34名境内个人的个人年度购汇额度，将个人资金分拆购汇后汇往境外账户，非法转移资金合计244.62万美元，用于境外投资等。处以罚款83万元人民币。对其实施“关注名单”管理，并纳入中国人民银行征信系统。
根据新京报网报道，6起个人外汇违规案例总计被罚款2843.14万元，平均每起罚款473.86万元。
2018年外汇局通报的个人违规案例中最大罚款金额为1418万元，这也是去年通报的36起个人外汇违规案例中唯一超1000万元的罚款金额。
此外，本次通报中，个人外汇违规中最常见的分拆逃汇只有一起——广东籍孙某分拆逃汇案。
分拆逃汇的常见手段是利用多人的个人年度购汇额度（每人每年5万美元）将个人资金分拆然后汇至境外账户，通常被称为“蚂蚁搬家”。在去年外汇局通报的36起个人外汇违规案例中，有18起分拆逃汇案例，占到总数的一半。去年分拆最多的一位使用了173人的个人年度购汇额度。
5银行被罚 虚假转口贸易付汇仍为银行违规“重灾区”
本次通报的5家银行分支机构共计被罚没451.33万元，平均每家90.27万元。
从案由上来看，银行外汇违规最主要的原因为虚假转口贸易付汇。5家被通报银行中有3家是因此案由违规，包括南京银行上海浦东支行、农业银行宁波市分行以及工商银行南昌北京西路支行。具体操作方式为，凭企业虚假提单、无效提单或重复单证办理转口贸易付汇业务。
另一个银行违规“重灾区”为违规办理内保外贷。2018年，违规办理内保外贷案例达到21个。本次通报中，兴业银行台州分行因违规办理内保外贷被罚没95.31万元。银行在此方面违规主要体现为，在办理内保外贷签约及履约付汇时，未尽审核责任。
此外，招商银行杭州分行因违规办理个人分拆售付汇被罚没100万元。根据外汇局通报，2016年1月至11月，招商银行杭州分行违规为客户利用303名境内个人年度购汇额度办理分拆售付汇业务。值得注意的是，招商银行去年也因同样的原因被通报。2018年全年，共有5个银行外汇违规案例是因为个人办理分拆售付汇业务被通报，涉及中银、建银、工银等银行。
6企业违规均因逃汇 “中式快餐在美上市第一股”上榜
本次外汇局通报的6起企业违规案例，案由十分集中，全部为逃汇。在外汇局2018年全年通报的44起企业外汇违规案例中，有31起案由为逃汇，其一般操作方式为使用虚假或无效合同、发票、提单等，虚构贸易背景对外付汇。
此次被罚的6家企业包括山东清源集团有限公司、广州飏帆贸易有限公司、乡村基（重庆）投资有限公司、宁波慧力国际贸易有限公司、北京欣华阳商贸有限公司、泰豪电源技术有限公司。
中式快餐企业乡村基在媒体报道中有“中国版肯德基”之称，此次被罚款302万元人民币。乡村基的母公司为Country Style Cooking Restaurant Chain Co,Ltd，注册地为开曼群岛。乡村基曾获红杉资本和海纳资本两家风投机构投资，是中式快餐在美上市第一股。不过，在2010年纽交所上市的近6年后，其宣布完成私有化方案，从纽交所退市。
