美国三人上演高科技“庞氏骗局”，诈骗7.22亿美元被捕！
美国联邦当局宣布逮捕了三名非法经营加密货币的男子。官员称，这起“高科技庞氏骗局”骗走投资人约7.22亿美元。
美国司法部称，这是一个由“BitClub Network”运作的“高科技庞氏骗局”，从2014年4月到今年12月，该诈骗团伙用虚假的比特币挖矿收入吸引毫无戒心的投资者，骗取他们的投资，并奖励他们招募新的投资者。
挖矿指的是利用电脑解决数学问题，借此纪录虚拟货币交易。挖矿者可通过挖矿收到虚拟货币。不过当局表示，该网络承诺会发放钱其实是场骗局。
美国司法部表示，此案的被告Matthew Brent Goettsche在与同伙的通信中称投资者为“蠢蛋”，并表示，他“在白痴的背上建立了整个模式”。
检方称，被告“部署复杂的策略来吸引成千上万的受害者，承诺他们在比特币开采池中的投资将获得巨大回报。”“被告几年来持续招募新的投资者，同时挥霍受害者的钱财，赚取了数亿美元。”
据报道，37岁的戈奇、38岁的维克斯和49岁的艾贝尔，分别在科罗拉多州、佛罗里达州和加州遭逮捕。目前不清楚这三人是否有律师。
美国司法部称，此案还有两名被告仍然在逃。
庞氏骗局
庞氏骗局是对金融领域投资诈骗的称呼，是金字塔骗局（Pyramid scheme）的始祖。很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的，这种骗术是一个名叫查尔斯·庞兹的投机商人“发明”的。庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”“空手套白狼”。简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。
查尔斯·庞兹（Charles Ponzi）是一位生活在19、20世纪的意大利裔投机商，1903年移民到美国，1919年他开始策划一个阴谋，骗人们向一个事实上子虚乌有的企业投资，许诺投资者将在三个月内得到40%的利润回报，然后，狡猾的庞兹把新投资者的钱作为快速盈利付给最初投资的人，以诱使更多的人上当。由于前期投资的人回报丰厚，庞兹成功地在七个月内吸引了三万名投资者，这场阴谋持续了一年之久，才让被利益冲昏头脑的人们清醒过来，后人称之为“庞氏骗局”。
天上不会掉馅饼！如何分辨“空手套白狼”的庞氏骗局
1. 反投资规律特征
例如，高回报率、且一直居高不下等。骗子们往往以较高的回报率吸引不明真相的投资者，如果投资的收益率远远高于实体中最赚钱的行业的利润，那多半就是庞氏骗局了。
2. 低风险，或0风险
众所周知，风险与回报成正比乃投资铁律，“庞氏骗局”往往反其道而行之。庞氏骗局往往可以忽略回报、风险永远是对立的这个理论。
3. 投资者呈金字塔结构
做局人给受骗者以高利息的承诺，但事实上做局人根本没有把投资用于实质性的项目上，并没有任何增值的项目，因此对于老会员的投资回报，只能用新会员的投资来支付，这就需要不断发展下线，下线滚雪球式壮大，成为“金字塔”结构。
总而言之，在做任何投资之前，充分了解平台情况、投资方式、风险大小，做到心中有数，谨慎下手才是正道。
