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本月起!中国严打这几种资金交易 钱出不来了 咋整?!

新移民老移民,
你们来美后遇到的第一个难题是什么?
想买房,人过来了,钱过不来?有没有共鸣?

最近小娅的朋友圈被这条信息刷了屏,
来先了解一下到底是怎么回事!

不搜不知道,一搜吓一跳!

据该新闻报道称,
从2018年12月1日起,
央行的125号文件配合其他文件
对七种可疑大额资金交易进行严厉监管。

什么是可疑资金交易?

下月起 中国严打7种大额资金交易 钱出不来了

1、短期内资金分散转入、集中转出
或集中转入、分散转出。
也就是人们常说的“蚂蚁搬家”。

2、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符。

比如:
去年美国的一个案子,
嫌犯们利用小卖铺当掩护,做洗钱的勾当。

3、资金收付流向与企业经营范围明显不符。

如果你开的是小卖铺,
但却收到很多汽车公司的进帐,就是一大疑点。

4、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付。

即使转账行为并不违法,
但银行的工作人员也会对此有所关注。

5、长期闲置的账户原因不明地突然启用,
且短期内出现大量资金收付。

6、存取现金的数额、频率及用途
与其正常现金收付明显不符;
或个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。

7、频繁开户、销户,且销户前发生大量资金收付。

多大的交易量是大额交易?

根据2007年3月1日央行
《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》中的定义:

1、公司之间金额100万元以上的单笔转账支付视为大额交易;

2、公司之间金额20万元以上的单笔现金收付,
包括现金缴存、现金支取
和现金汇款、现金汇票、现金本票都被视为大额交易;

3、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户
与单位银行结算账户之间金额20万元以上的转账视为大额交易。

一旦发生非正常大额交易,
相关金融机构将在交易发生的第二天
将数据上报给央行总行。

上有政策,你有对策了吗?

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本月起!中国严打这几种资金交易 钱出不来了 咋整?!
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