本月起！中國嚴打這幾種資金交易 錢出不來了 咋整？！

新移民老移民，
你們來美後遇到的第一個難題是什麼？
想買房，人過來了，錢過不來？有沒有共鳴？

最近小婭的朋友圈被這條信息刷了屏，
來先了解一下到底是怎麼回事！

不搜不知道，一搜嚇一跳！

據該新聞報道稱，
從2018年12月1日起，
央行的125號文件配合其他文件
對七種可疑大額資金交易進行嚴厲監管。

什麼是可疑資金交易？

1、短期內資金分散轉入、集中轉出
或集中轉入、分散轉出。
也就是人們常說的「螞蟻搬家」。

2、資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符。

比如：
去年美國的一個案子，
嫌犯們利用小賣鋪當掩護，做洗錢的勾當。

3、資金收付流向與企業經營範圍明顯不符。

如果你開的是小賣鋪，
但卻收到很多汽車公司的進帳，就是一大疑點。

4、相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付。

即使轉賬行為並不違法，
但銀行的工作人員也會對此有所關注。

5、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，
且短期內出現大量資金收付。

6、存取現金的數額、頻率及用途
與其正常現金收付明顯不符；
或個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現金收付。

7、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付。

多大的交易量是大額交易？

根據2007年3月1日央行
《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》中的定義：

1、公司之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付視為大額交易；

2、公司之間金額20萬元以上的單筆現金收付，
包括現金繳存、現金支取
和現金匯款、現金匯票、現金本票都被視為大額交易；

3、個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶
與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的轉賬視為大額交易。

一旦發生非正常大額交易，
相關金融機構將在交易發生的第二天
將數據上報給央行總行。

上有政策，你有對策了嗎？