中國「土豪」3.12億人民幣私購外匯境外買房 被罰2500萬
中國國家外匯管理局20日通報了17個外匯違規案例，涉案主體包括5家銀行、6家企業、6名個人，罰款金額總計8443.7萬元（人民幣，下同）。
根據北京新京報網發布的報道，本次為2019年外匯局首次集中通報外匯違規案例，從總罰款金額來看相對較大。2018年全年，外匯局共通報了6次外匯違規典型案例，罰款金額最大的一次總計約1.03億元，另外5次通報的總罰款金額均小於本次通報。
山西省太原市一銀行的工作人員20日在清點貨幣（圖片來源：中新社）
浙江「土豪」3.12億元人民幣私購外匯在境外買房
外匯局官網20日通報的案例中有多起非法買賣外匯案，涉及金額巨大。
四川籍劉某非法買賣外匯案：2014年6月至2015年8月，劉某通過地下錢莊分12筆匯入767.17萬港元。處以罰款49.14萬元人民幣。對其實施「關注名單」管理，並納入中國人民銀行徵信系統。
湖北籍曹某非法買賣外匯案：2015年7月至2016年3月，曹某通過地下錢莊非法買賣港元34筆，金額合計899.32萬元人民幣。處以罰款71.95萬元人民幣。對其實施「關注名單」管理，並納入中國人民銀行徵信系統。
重慶籍彭某非法買賣外匯案：2015年9月至12月，彭某通過地下錢莊購買美元16筆匯往境外，金額合計1383.58萬元人民幣。處以罰款96.85萬元人民幣。對其實施「關注名單」管理，並納入中國人民銀行徵信系統。
安徽籍張某非法買賣外匯案：2017年1月至2018年4月，張某通過地下錢莊多次非法買賣港元，金額合計376.24萬元人民幣。處以罰款45.2萬元人民幣。對其實施「關注名單」管理，並納入中國人民銀行徵信系統。
浙江籍洪某私自買賣外匯案：2011年2月至2015年10月，洪某向他人賬戶支付3.12億元人民幣，私自購買外匯，用於在境外購買房產等。處以罰款2497萬元人民幣。對其實施「關注名單」管理，並納入中國人民銀行徵信系統。
廣東籍孫某分拆逃匯案：2016年1月至2017年7月，孫某利用34名境內個人的個人年度購匯額度，將個人資金分拆購匯後匯往境外賬戶，非法轉移資金合計244.62萬美元，用於境外投資等。處以罰款83萬元人民幣。對其實施「關注名單」管理，並納入中國人民銀行徵信系統。
根據新京報網報道，6起個人外匯違規案例總計被罰款2843.14萬元，平均每起罰款473.86萬元。
2018年外匯局通報的個人違規案例中最大罰款金額為1418萬元，這也是去年通報的36起個人外匯違規案例中唯一超1000萬元的罰款金額。
此外，本次通報中，個人外匯違規中最常見的分拆逃匯只有一起——廣東籍孫某分拆逃匯案。
分拆逃匯的常見手段是利用多人的個人年度購匯額度（每人每年5萬美元）將個人資金分拆然後匯至境外賬戶，通常被稱為「螞蟻搬家」。在去年外匯局通報的36起個人外匯違規案例中，有18起分拆逃匯案例，佔到總數的一半。去年分拆最多的一位使用了173人的個人年度購匯額度。
5銀行被罰 虛假轉口貿易付匯仍為銀行違規「重災區」
本次通報的5家銀行分支機構共計被罰沒451.33萬元，平均每家90.27萬元。
從案由上來看，銀行外匯違規最主要的原因為虛假轉口貿易付匯。5家被通報銀行中有3家是因此案由違規，包括南京銀行上海浦東支行、農業銀行寧波市分行以及工商銀行南昌北京西路支行。具體操作方式為，憑企業虛假提單、無效提單或重複單證辦理轉口貿易付匯業務。
另一個銀行違規「重災區」為違規辦理內保外貸。2018年，違規辦理內保外貸案例達到21個。本次通報中，興業銀行台州分行因違規辦理內保外貸被罰沒95.31萬元。銀行在此方面違規主要體現為，在辦理內保外貸簽約及履約付匯時，未盡審核責任。
此外，招商銀行杭州分行因違規辦理個人分拆售付匯被罰沒100萬元。根據外匯局通報，2016年1月至11月，招商銀行杭州分行違規為客戶利用303名境內個人年度購匯額度辦理分拆售付匯業務。值得注意的是，招商銀行去年也因同樣的原因被通報。2018年全年，共有5個銀行外匯違規案例是因為個人辦理分拆售付匯業務被通報，涉及中銀、建銀、工銀等銀行。
6企業違規均因逃匯 「中式快餐在美上市第一股」上榜
本次外匯局通報的6起企業違規案例，案由十分集中，全部為逃匯。在外匯局2018年全年通報的44起企業外匯違規案例中，有31起案由為逃匯，其一般操作方式為使用虛假或無效合同、發票、提單等，虛構貿易背景對外付匯。
此次被罰的6家企業包括山東清源集團有限公司、廣州颺帆貿易有限公司、鄉村基（重慶）投資有限公司、寧波慧力國際貿易有限公司、北京欣華陽商貿有限公司、泰豪電源技術有限公司。
中式快餐企業鄉村基在媒體報道中有「中國版肯德基」之稱，此次被罰款302萬元人民幣。鄉村基的母公司為Country Style Cooking Restaurant Chain Co,Ltd，註冊地為開曼群島。鄉村基曾獲紅杉資本和海納資本兩家風投機構投資，是中式快餐在美上市第一股。不過，在2010年紐交所上市的近6年後，其宣布完成私有化方案，從紐交所退市。
