春節將至，華人微信換匯風險高，遭人設局，現金和車全被捲走

根據紐約警方表示，從去年年底至今在皇后區東北部近期發生的四起因私下換錢而遭到歹徒的搶劫。據悉，這三起劫案都發生在夜晚，並且都是多名亞裔男子合夥作案後駕車逃逸。

警方表示，受害人是通過網路、微信等社交平台認識的陌生人進行錢財交易，沒想到等來的卻是自己現金被搶！

第一起：2020年12月18日晚9時30分左右，一名35歲的華女在法拉盛櫻桃大道(Cherry Ave.)夾Crommelin街，遭四名亞裔男子搶劫；

第二起：2020年12月20日下午3時左右，一名29歲華男遭四名亞裔男子搶劫；

第三起：1月4日晚9時30分左右，在大學點(College Point)140街夾15大道，一名49歲華男遭三名亞裔搶劫，不僅準備兌換的現金被搶走，手機和汽車鑰匙也被搶。

第四起：2021年1月16日晚10時30分左右，一名26歲華男到法拉盛146街夾58路附近準備換錢時，被三名亞裔男子搶走他身上的現金。

詐騙？洗錢？雙重風險加身

在很多國家，私下換匯與「洗錢罪」關聯密切，因為你無法確定換取的現金來源。如果是毒品交易、搶劫所得贓款，那麼你持有過、又將這些錢通過購物、投資、置業等渠道用出去，就等於「洗錢」。相關案件偵破後，換匯者也將被牽連，輕則罰款、重則坐牢。

近年中國領事館都曾發布提醒，稱多次接到中國公民來電反映遭遇換匯詐騙。

這些受害人大都通過朋友互相推薦，在微信群中與換匯人聯繫，輕信對方發來的或偽造或可取消的銀行轉賬截圖，導致被騙匯款，財產受損。

華人律師呼籲海外中國公民及華人群體勿貪圖小利，務必通過正規、合法途徑換匯。

不少僑領和留學生表示，華人換匯網站、微信群在美國也相當常見，新移民、新留學生的需求尤其明顯。

法律界人士提醒說，很多國家嚴打洗錢，私下換匯無法保證資金來源是否合法，易使換匯者淪為洗錢鏈條的一環，可能面臨法律處罰。

隱患眾多，仍有人為之！

首先是對私下換匯的危害認識不足，貪圖方便；另一方面，私下換匯門檻低、利潤高，有人想藉此賺些快錢，有人則想長期牟利，說到底是利令智昏。

律師提醒，一些海外生活中習以為常的行為，如代購、置業、經營公司等，如對涉及的大筆資金來源缺乏合理解釋，也存在被認定為洗錢的風險。

在他看來，無論何種身份、從事哪些行業，都有必要掌握一些基本的經濟和法律常識。增強防範意識也必不可少，律師也提醒：「涉及現金交易、銀行賬目等，即使是親友要求幫忙，也要提高警惕。」