美國華裔男子滿心歡喜匯錢回國！卻被告知這個匯款用不了 要等一個月；警惕「意外匯款」新詐騙

長年在紐約市曼哈唐人街Canal St擺攤的余先生，於本月13日想要給在國內的家人匯一些生活費時，竟然格蘭街（Grand St）、勿街（Mott St）兩個代理西聯匯款（Western Union）業務的藥房接連碰壁。

余先生兩度被藥房人員告知停止匯款業務，他得1個月後才能匯款給國內家人。

由於華人多在熟悉的代理點匯款，余先生在焦急地想方設法給家人匯款的同時，也擔心會不會是西聯匯款業務出了問題，因此趕緊向大眾求助。

余先生稱，隨後他來到大通銀行了解從美國匯款到中國的業務，雖然銀行願意辦理，但是不論匯款金額多寡，每一次的匯款手續費就要50美元。

「銀行說除非我有特別賬戶，就是戶頭存款達15萬美元以上，匯款時才能不用手續費。」

「雖然網上也有很多匯款到國內的廣告，可是詐騙的太多了，誰知道把錢轉過去之後，家人能不能收到？所以我連點開都不敢點。」余先生說。

隨後在向西聯匯款的客服電話求證國際匯款業務問題時，西聯匯款的中文客服人員向記者表示：「沒有收到暫停營業或暫停寄出款項的通知。」

客服人員指出，可能是單一的代理業務點出現問題，因為一直以來都是正常營業的。

當被提供所在位置的郵遞區號後，客服人員很快就找到一家位於曼哈頓中城八大道的代理業務點「Pay Omatic」。

然後打電話給「Pay Omatic」諮詢後，店家確認是否提供民眾使用西聯匯款回國的服務，而店家也明確表示提供匯款。也就是說，並不存在不能匯款意思。得知消息後，余先生心中的大石頭總算落下，並慶幸西聯匯款業務沒出問題，只是虛驚一場！

軟體支付、匯款形成新型詐騙

在美國，Venmo、Paypel、Zelle都是常用的支付軟體。近期，有不法分子們將目光瞄準了這些app用戶。

一名洛杉磯女子就遇到了Venmo詐騙，差點被騙走500美元。

據稱，傑西卡·羅伊(Jessica Roy)，是知名媒體《Los Angeles Times》的助理編輯。剛生完寶寶的她，發現手機突然收到一條推送通知：「安娜寄給您500美元-古董桌-您的Venmo賬戶現在有500美元。」

剛開始，傑西卡看到這「天上掉下來的意外之財」500美元時，還覺得很高興。

但沒過多久，她就覺得有些不妥：「這會不會是誰不小心發錯了，我要不要把錢還回去？」

身為記者的傑西卡還是比較謹慎的。她先是上網查了一下，想看看有沒有人和她遇到一樣的情況。

不查不要緊，網頁一下就跳出了美國商業改進局（簡稱BBB）曝光的「意外匯款」騙局。

原來，已經有不少人遇到這種情況。

據稱，傑西卡隨後了解到，如果她直接把錢退還的話，很可能會損失500美元。

所以！遇到這種情況，千萬！千萬！千萬！不要把錢直接打回去！

否則，一個「陌生人意外寄出錢」的騙局，就出現了。

這個騙局的原理是這樣的：

受害者會收到一筆莫名其妙的大金額「意外匯款」。

而這筆錢很可能是詐騙者盜刷別人的信用卡號後，將這些卡附加到Venmo、Zelle等賬戶上的。

詐騙者會利用大家的「同情心」，讓受害者認為這是別人不小心發錯的錢，應該歸還回去的心理進行詐騙。當受害者把錢退回給詐騙者後，他們會直接從賬戶中刪除被盜的信用卡，並添加他們自己的卡。

如果受害人已經把錢轉到了自己銀行賬戶里，並覺得這就是別人轉錯了，就會把這筆金額打回給騙子。此時，Venmo將收取了1.9%、外加另外10美分的賣家交易費。

甚至，詐騙者可能會用大筆金額來故意「守株待兔」，好讓受害者容易上鉤。

而被盜刷信用卡的第一批受害者一旦發現被盜刷，可能會與他們的銀行取得聯繫。

最後被盜刷的人拿回錢，騙子也從受害者中拿了錢，只有轉賬的人才是真正被騙。

因此，大家要留個心眼，碰到這種騙局時，千萬不要將陌生人轉賬存入銀行賬戶內，只要將其留在Venmo餘額中就好了。

根據Venmo近期更新的指導，如果用戶從陌生人那裡收到錢，請先聯繫Venmo支持，客服可以幫助撤銷這筆付款。

如果收到陌生人的付款請求時，可以直接拒絕，請他們取消交易。如果對方拒絕，那很可能是騙局。