在美國如何運用身份差在稅務上做省稅組合?
不同身份的人,來投資美國不同資產的話,在稅務上會有多大的差異呢?有和沒有美國身份的人,在投資房產、證券股票、銀行利息,還有生命保險等方面,在稅上的「待遇」是不一樣的。通常我們談到稅是三種部分。第一個所得稅,第二個贈與稅,第三個遺產稅。大部分人對美國的稅不是很熟悉,所以聽起來感覺很複雜,現在我們來做個整理,讓大家比較好理解。
1.美國身份
如果是美國身份投資房產、人壽保險、政府公債以外都要上稅,但是美國身份肯定是有好處的,比如2023年遺產稅減免額是1292萬美元。美國身份在所得稅上面吃點虧,在遺產稅上面就佔便宜了。
2.非美國身份
如果是非美國身份投資房產、人壽保險、投資股票的資本利得、銀行利息、政府公債都不用打稅。當然,非美國身份在美國投資也有缺點,比如有形資產(包括股票、股份、公債、房產)在遺產稅的時候減免額只有6萬美元。非美國身份在美國投資遺產稅吃虧,所得稅則占點便宜。
在了解美國身份和非美國身份投資的優缺點以後,怎麼樣做搭配會比較好呢?
舉個例子來講,我們可以讓夫妻一個拿美國身份,一個不拿美國身份。其中美國身份可以用來做有關股票、債券、房地產方面的投資,股票、債券則可以不用打增值稅。同時房地產的遺產稅減免額也很高。
視頻
秒懂 Medicare, Medical, Medicaid
視頻
美國泛宇集團旗下有8大業務:人壽保險與年金、個人及商用貸款、房屋汽車商用保險、健康保險、泛宇房屋及商業地產、泛宇資產管理等等,提供專業以及完整的一站式財富管理服務!超過30年的財務規劃與管理經驗,是全美亞裔最大保險經紀公司!掃描以下二維碼來跟我們取得聯繫吧!