別再做！華裔好心幫人開不超過1萬支票買房+zelle用太多結果出事…

直以來，華人都有互開支票買房的習慣。大家幾十年來都是這樣互相「幫忙」的，沒想到就這樣「洗錢」了。

近日，一名華裔女子收到大通銀行的來信。

大通銀行在信中表示

「經過慎重考慮，本行決定於2023年6月10日關閉您的信用卡賬戶。我們做出此決定是因為您的此賬戶或者其他賬戶有意外（可疑）行為。如果您以不同的名義與地址擁有其他賬戶，您可能會收到額外的賬戶關閉通知。」

包括信用卡在內，她的所有銀行帳號會被關閉。

該名華裔撥打客服後被告知，大通銀行可以無原因關閉任何顧客的銀行帳號。

綜合網上資料與分析自己的情況，她得出一些結論，並在此提醒同胞們小心避雷。

首先，她在2月份有幾筆不超過1萬的現金交易，每次存進銀行的錢大約在7500美元左右，不過每次存錢都間隔幾個星期。

值得一提的是，她每個月都會定時收到通過zelle轉賬的租金

據悉在她的銀行帳號被關閉之後，網上銀行還是可以照常登錄使用。

大通銀行分行的職員對此表示，假如在7年內想重開帳號，只能網上申請。

互開支票在華人圈是常態

先前，有華人上網求助。

「請問朋友拜託我爸寫張$9500支票，現金馬上給我爸，有什麼風險呢？」

「對方是多年不聯絡的鄉下鄰居，說因為要買房子，所以要這樣。但我妹說買房子根本不需要這樣，而且在鄉下時也不是有多親，來美更沒什麼聯絡。

可我爸媽堅持覺得這沒什麼，也一定要幫老鄰居。因而引發一場家庭戰爭。我妹是覺得這牽扯的數目有點大，而對方的理由很不合理。我爸媽覺得這點小忙都那麼斤斤計較，又說我妹的態度不好，做人不幫朋友什麼balabala……..

最後是我寫了張支票。我只是想了解這會有什麼潛在問題。謝謝大家！」

有網友對此表示，

「收入如果是現金的，大多會這樣。我老公的姐姐買房，一百多萬，我家一年內幫她寫了十二萬。他哥一家才幫著寫了3萬，還搞得給了多大的恩惠似的。

我就提醒我老公我們也悠著點兒。因為這事兒GP還不高興。

結果citibank寫了封信來，把我們賬戶給取消了，懷疑我們洗錢。我只好通知她姐，以後這種事兒自己想辦法，我們幫不上忙了。」

不過，也有網友覺得這些人小題大做。

「十幾年前有個朋友要我們幫這個忙，他要買房。他是自己做裝修的。說是跟我們借錢。我們給他開了支票，後來他還了現金。so far沒有什麼事。

後來我們就忘了這事。剛看了你的貼，想起來了。」

究竟支票能開不能開？！歡迎留言討論…