這種微信群別進！數百華人圖便宜被騙，損失高達近千萬美金

38歲的江小文（化名）是一名紐約市的優步司機，他加入一個大力宣傳中文購物網站HomeX產品的微信群已有6個月的時間，但直到去年感恩節期間他的蘋果筆記本電腦（MacBook Pro）的電池壞掉，他才決定下單試試看。

江小文說，他在加入微信群後總會看到群內成員分享收到產品和返款的截圖，逐漸對HomeX建立了信任，也讓他最終通過HomeX下了第一個也是唯一一個購物單。他回憶說：「華人圈子就這麼大，HomeX的宣傳力度很大，產品很有誘惑力。」

HomeX網站上推出的有關16 英寸蘋果筆記本電腦的超值優惠，稱消費者如果支付7000美元的「圈貨金」，就可以以原價10%的價格購得該電腦。

所謂「圈貨金」是HomeX向投資者提供超廉價貨品時收取的高於產品金額數倍的「押金」。

HomeX 承諾在收到蘋果筆記本電腦後的1至3個月內退還全部圈貨金。

數月過去後，江小文既沒有收到蘋果筆記本電腦，也沒有收到退還的圈貨金。不久後他發現，他並不是唯一一個有此遭遇的人。

江小文成為了幫助組織受害者維權並收集整理受害者投訴材料的志願者之一。他表示，截至3月6日，有約500名華人表示他們成為這一騙局的受害者，總損失約為1000萬美元。

受害者維權微信群里的成員來自全美各地，包括紐約、加州、德州、佛羅里達、賓州、明尼蘇達和其他州，僅紐約地區就有約300名受害者提交相關信息和材料。江小文說，報告這起騙局的受害者僅僅是「冰山一角」，許多受害者出於對上當感到羞恥、個人移民身份以及害怕掌握了自己個人信息的騙徒會進行報復等原因而不願發聲。

根據受害者提供的投訴材料，總部位於香港的購物網站「HomeX」在疫情期間開始向消費者宣傳購買其推銷的產品即可獲得高回報的投資機會，這些產品從傢具、家電、美妝產品、電子產品到兒童玩具，一應俱全。

通過多種營銷手段，HomeX在最受華人歡迎的通訊軟體及社交平台微信上建立了超過30個微信群來實施這一騙局，有的微信群成員多達500人。參與者通過群主下單，在交付「圈貨金」後可以選購自己需要的物品。

與承諾高現金或其他形式的貨幣回報的傳統金融騙局不同，HomeX告訴買家，如果他們支付了所購買產品售價3至5倍的圈貨金，HomeX不僅會給他們寄去產品，而且會在1至3個月後返還圈貨金和一定比例（通常為80%到100%）的購物款項。HomeX暗示，圈貨金在1到3個月內的回報率可達 20-40%。

為了博取信任，HomeX為投資者營造出一種對它提供的產品進行投資是安全的印象。最初，部分早期投資者收到他們購買的產品以及返款。 但與其他龐氏騙局類似，HomeX 依靠新投資者的投資向老投資者支付此前所承諾的回報。 據受害者稱，他們所在的微信群的管理員有時會指示他們將投資款支付給其他投資者。一些受害者以為這是老闆簡化支付過程的方式。

隨著信任的建立，投資者逐漸加大投資。HomeX 隨後開始延長返款期限並提高相關產品的圈貨金費用。 但在多次返款及貨運被延遲之後，投資者意識到他們的投資已經化為烏有。

受害者之一的Grace說，她下的第一單是投資1200美元，拿到一個在亞馬遜網站上價值大約100多美元的雙人床。

「三個月返還投資，這個床當作免費的禮物送給你，」Grace說。「這就等於借錢給朋友，我說，這個投資利潤還挺高的，反正我也正需要一個床。」 Grace說，她總共損失了1萬3千多美元。

Grace說，她之所以不敢公開露面，甚至不敢公開聲音，是因為在今年1月份群里有人提出質疑時被管理員（群主）及其同夥威脅，「誰敢做，就把我們的（私人信息）公布出來，讓別人來搞我們。」

周先生在另一個微信投資群中。他說，他參加了6個月，通過支付寶投進去的錢有5萬元人民幣未獲返還。周先生表示，這樣的投資活動沒有任何合約，之所會相信主要因為在微信群里大家都這麼說，「主要就是朋友介紹的，拉進去這個微信的售貨群的，都是這樣一個介紹一個。」

「我下第一單是買一個搖搖椅。交了1000元人民幣，都沒要貨款。90天後都還給我了。所以才會相信他，繼續下單。」

「現在反過來說這個人很愚蠢、會上這個當，但當初看到群里有朋友有收到貨、有還款，都曬在群裡面，大家都看到這些情況，所以慢慢地也相信了這回事，是一種投資，有比較高的回報。」 周先生說。

周先生展示了他群主的信息，她叫杜月珠，地址在紐約法拉盛一棟大樓內，雖然留了電話，但打去時，顯示是個語音信箱，已經無效。

「這些行騙的人就是抓住人性的弱點，就是一個貪。」周先生說。

2月10日，紐約十多名受害者到布魯克林區的華人州眾議員鄭永佳辦公室提交投訴。他們中許多人是中年女性，有一些還懷著身孕。一名長發女子拿著一摞厚厚的文件，走上前去用中文對鄭永佳說：「我們今天前來求助，希望能得到議員和警察的幫助，我們實在是哭訴無門，求助無門。」

2月27日他們向紐約州總檢察長辦公室提交申訴材料。

3月9日星期四上午，九名居住在紐約的華人又來到美國聯邦調查局紐約辦公室報案，其中最多的一位被騙走近30萬美元。

申訴書說，他們九人在過去大約數月到兩年不等的時間裡，因參加微信中不同投資群的同一個投資項目，總共被詐騙了大約50萬美元。其中損失最重的是李小姐。她從2021年開始參加這個投資項目，截至去年12月騙局敗露，未獲返還的投資數額達28萬美元。

「剛開始知道（是騙局）的時候我幾天都睡不著覺，天天就是想這些東西，我要照顧小孩子，小孩子還很小，才一歲多，都看不好，都摔倒了，」 她說當時聽到消息感到很絕望。

「很多錢都是朋友那邊轉過來的，我媽、親戚那邊借來的，用來買房子的。以為先拿去投資，先賣點東西先賺點錢，然後再拿去買。都沒了。」 李小姐說。

李小姐表示，她是經朋友介紹被拉進這個投資群的。「反正賣的東西很便宜嘛，只要花（正常貨品）三分之一的錢，但是有『圈貨金』，是貨品價格的3到10倍。」

李小姐說，她之所以投了這麼多是覺得可以利用這個機會再轉賣貨品來賺錢。「剛開始是（買來）自己用，後來是拿去賣，一樣東西下（買）幾十件。」

這場騙局的敗露發生在去年底，微信群成員們的購物熱情在節日季達到頂峰時。

家住紐約的林芳說，去年12月，當時她加入的微信群管理員「軍」和「雲」突然在群里宣布：「……這是騙局，老闆拿錢跑路了！」

第二天，微信名為「Afei」的老闆現身該微信群，並發布一條長信息稱，是軍和雲騙走了投資者的錢。雖然尚不清楚軍和雲以及其他管理員是否是同夥，但有關這一金融詐騙的消息開始在多個微信群里瘋傳。曾經素不相識的微信群成員們開始分享信息，有關「Afei」可能是某位管理員創建的虛假賬號的猜測也開始流傳。

林芳說，Afei提出的一個「退款解決方案」令一些投資者仍對HomeX是合法公司抱有希望。林芳提供的一張截圖顯示Afei要求投資者再繳納5000元人民幣押金，約合720美元，並提供包括卡號、安全碼在內的所有信用卡信息，稱將用於返款前的對賬。

林芳認為這個建議的「解決方案」可能是另一個「詐騙手法」，她擔心投資者可能無法拿回5000元人民幣押金，信用卡也可能面臨被盜刷的風險。

然後HomeX就一直拖著拖著不還錢，後來又說要對帳以各種借口耍賴。

約翰傑刑事司法學院榮譽講師、前聯邦調查局探員夏皮諾（David Shapiro，音譯）表示，HomeX騙局用的雖然是老把戲，但這些騙子特別善於利用人性的弱點， 例如，人們通常更願意相信他們認為與自己相似的人。此外，許多騙局具有一定的可信度，因為它們通常看起來像是合法的商業機會。

夏皮諾對受害者能否追回損失的資金持懷疑態度， 「這就是美國執法的問題，如果你從一百萬人那裡每人偷了1美元，沒人在乎。但如果你從一個重要或有影響力的人那裡偷了100萬美元，他們就會在乎。」

美國證券交易委員會（SEC）網站發布了多個謹防龐氏騙局的貼士，包括應警惕那些具有高回報且風險小或無風險、回報過於持續穩定、未註冊投資、秘密和複雜的策略以及收款困難等特徵的項目。