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又是銀行出事!華裔男子賬戶被入侵 資料外泄 $4萬美元追不回

花旗銀行被紐約總檢察長起訴

又是銀行出事!華裔男子賬戶被入侵 資料外泄 萬美元追不回

紐約州總檢察長詹樂霞(Letitia James)周二對花旗銀行提起訴訟,指控這家大銀行在保護和賠償被騙受害者的方面做得不夠。

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該訴訟稱,由於花旗薄弱的安全和反欺詐措施,紐約的客戶損失了數百萬美元。甚至在某些情況下,他們賬戶里的的全部積蓄都拱手「送」給了騙子和黑客。

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據詹樂霞稱,花旗在防止未經授權的賬戶接管方面做得不夠,非法拒絕賠償欺詐受害者,並在賬戶被黑後「誤導」客戶的權利。

這起在紐約南區美國地方法院提起的訴訟稱,花旗銀行「在安全方面的承諾說得很好,但兌現得不足」,未能對危險信號做出適當反應。

詹樂霞在一份聲明中說:「銀行應該是最安全的存錢場所,然而花旗的疏忽讓騙子從辛勤工作的人們那裡偷走了數百萬美元。」花旗沒有任何理由不去保護和防止客戶賬戶中的數百萬美元被盜,我的辦公室不會免除大銀行的非法行為。」

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詹樂霞稱,花旗讓客戶簽署「被脅迫的」宣誓書,從而使花旗能夠根據商業法律對電匯的限制來處理欺詐指控,而不是根據具有里程碑意義的消費者保護法《電子資金轉移法》(Electronic Fund Transfer Act)提供的更實質性的保護。

訴訟稱:「花旗隨後迅速拒絕了報銷要求,轉而指責消費者。」

花旗發言人在給CNN的一份聲明中表示:「花旗嚴格遵守與電匯有關的所有法律法規,並非常努力地防止威脅影響我們的客戶,並在可能的情況下幫助他們彌補損失。如果客戶遵循犯罪分子的指示,銀行不需要賠償客戶,而且銀行看不到客戶被欺騙的跡象。」

花旗表示,由於過去幾年電信欺詐「在全行業範圍內激增」,銀行已採取措施,利用最新的安全措施、欺詐預防工具和有關欺詐的信息,積極保護客戶賬戶。

花旗發言人表示:「我們的行動大大減少了客戶的電信欺詐損失,我們仍然致力於投資於欺詐預防措施,以幫助我們的客戶保護他們的賬戶免受新出現的威脅。」

不過,詹樂霞指控花旗在保護客戶方面做得不夠。

訴訟稱:「消費者失去的是一生的積蓄、孩子的大學學費,甚至是日常生活所需的錢。」

例如,據《紐約時報》報道,2021年10月,一名紐約人的退休儲蓄賬戶被盜4萬美元,此前她收到了一條聲稱來自花旗的簡訊,但實際上是一名騙子修改了她的密碼並轉賬。

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詹樂霞表示:「幾周以來,這名客戶一直在聯繫銀行並提交宣誓書,但最終,她被告知,她的欺詐指控被拒絕了。」

在另一個例子中,詹樂霞表示,一名客戶被騙子騙走了3.5萬美元,這名騙子修改了她的在線密碼,並試圖轉移這筆錢。雖然花旗最初試圖通過打電話給客戶來核實電匯,但客戶正在工作,沒有看到電話,但花旗在沒有與客戶通話的情況下批准了第二次電匯嘗試。

「她幾乎失去了所有積蓄,花旗拒絕賠償她,」詹樂霞表示。

去年,聯邦監管機構指控花旗多年來非法歧視亞美尼亞裔美國人,在信用卡申請中根據他們的姓氏挑選他們。

資料外泄 銀行卡里的千元積蓄被盜

紐約市警發布信息,呼籲民眾提高警惕。

住在布碌侖賓臣16大道70街的54歲華男報警稱,本月5日,有人通過Zelle將他美國銀行(Bank of America)賬戶里的一筆錢轉走了,整整有1500美元,但他沒有及時發現,直到17日才驚覺卡里的錢少了,於是馬上報警。

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經調查,歹徒也曾試圖入侵其大通銀行(Chase Bank)賬戶,但沒有成功。

此外,受害者的個人資料也被用來向富國銀行(Wells Fargo)、花旗銀行(Citibank)申辦信用卡,所幸審核並未通過,才沒有讓不法分子得逞。

更可惡的是,不法分子在熱門支付平台PayPal上以他的名義開了兩個賬戶,不過在受害者發現之前,還沒有成功作出交易。

受害者表示,案發前他曾開過一個手機號,但是後來手機號被無端盜用了。這麼一想,自己的個人資料可能就是在開手機卡的時候被泄露的。而且通過他自行調查也發現,在Zelle盜走他的錢的人是一個gong姓的華人男子,信息顯示他居住在8大道交58街,警方目前已介入調查,但還未逮捕任何人。

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