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我是美國稅務居民嗎?贈與稅如何減免?

眾所周知,美國的聯邦稅表是最複雜的稅表,美國的聯邦稅法是最繁瑣的稅法,而美國的納稅人更是涵蓋範圍最廣的納稅人。

美國納稅人包括美國公民、美國綠卡持有者、居住在美國的外國人(3年期間在美國居住超過183天的人)。

很多讀者在問我這樣的算不算納稅居民?美國183天居住標準又是如何計算的?當然,聯邦和州的可能有些不一樣,但今天我們主要是談聯邦的。有很多華人朋友覺得只要今年在美國不住滿183天,就不算稅務居民,其實這個答案是錯的。

正確的計算方法為:包括本年度在內的過去三年,在美國居住超過183天。 183天加權計算方式:今年在美國天數(至少31天)+去年在美國天數的1/3+前一年在美國天數的1/6,計算結果超過183天就成為美國所得稅申報義務人,全球的收入都要在美國納稅。

讀者朋友們,如果你是美國的稅務居民,一定要及時納稅哦,不然罰金會讓你懷疑人生的。

贈與稅的減免額怎麼算?

首先跟大家說明,在美國,贈與稅是打贈與人(贈送方)的稅,通常來說,贈與稅有兩個減免額。

第一個減免額是年度減免額,意思就是你可以給任何人$17000,如果你想給10個人,只要你高興也是完全沒問題的。比如一對夫婦有兩個孩子,父親可以給兩個孩子沒人$17000,也就是共計$34000,母親也是如此,夫妻雙方今年可以給兩個孩子$68000。

第二個減免額是終生減免額,只要是美國公民或綠卡的話,人過世的時候,會有$1292萬美元的減免額。當然,這個額度並不是在人過世之後才可以使用,還可以提前使用。比如,父母要給孩子100萬,如果是兩個孩子的話,除了有年度減免額$ 68000以外,剩下的錢可以付贈與稅,也可以申請預支$1292萬的終生減免額。雖然父母兩人都各自有$1292萬的終生減免額,但有個必要條件,那就是父母兩人都必須是美國公民或綠卡持有者。

不過,美國泛宇集團要在這裡提醒一下大家如果要用終生減免額,必須提前跟國稅局申請預支,並在第二年申報贈與稅的稅表。這樣國稅局就有記錄,將來人過世的時候,把之前預支的扣除,剩下減免額依然可以繼續使用。如果沒有通知到國稅局,這等於是故意做了贈與而不繳稅,一旦被國稅局查到,高額罰金讓你傾家蕩產。所以,如果使用終生減免額,請務必要記得申報。

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