美國三人上演高科技「龐氏騙局」，詐騙7.22億美元被捕！
美國聯邦當局宣布逮捕了三名非法經營加密貨幣的男子。官員稱，這起「高科技龐氏騙局」騙走投資人約7.22億美元。
美國司法部稱，這是一個由「BitClub Network」運作的「高科技龐氏騙局」，從2014年4月到今年12月，該詐騙團伙用虛假的比特幣挖礦收入吸引毫無戒心的投資者，騙取他們的投資，並獎勵他們招募新的投資者。
挖礦指的是利用電腦解決數學問題，藉此紀錄虛擬貨幣交易。挖礦者可通過挖礦收到虛擬貨幣。不過當局表示，該網路承諾會發放錢其實是場騙局。
美國司法部表示，此案的被告Matthew Brent Goettsche在與同夥的通信中稱投資者為「蠢蛋」，並表示，他「在白痴的背上建立了整個模式」。
檢方稱，被告「部署複雜的策略來吸引成千上萬的受害者，承諾他們在比特幣開採池中的投資將獲得巨大回報。」「被告幾年來持續招募新的投資者，同時揮霍受害者的錢財，賺取了數億美元。」
據報道，37歲的戈奇、38歲的維克斯和49歲的艾貝爾，分別在科羅拉多州、佛羅里達州和加州遭逮捕。目前不清楚這三人是否有律師。
美國司法部稱，此案還有兩名被告仍然在逃。
龐氏騙局
龐氏騙局是對金融領域投資詐騙的稱呼，是金字塔騙局（Pyramid scheme）的始祖。很多非法的傳銷集團就是用這一招聚斂錢財的，這種騙術是一個名叫查爾斯·龐茲的投機商人「發明」的。龐氏騙局在中國又稱「拆東牆補西牆」「空手套白狼」。簡言之就是利用新投資人的錢來向老投資者支付利息和短期回報，以製造賺錢的假象進而騙取更多的投資。
查爾斯·龐茲（Charles Ponzi）是一位生活在19、20世紀的義大利裔投機商，1903年移民到美國，1919年他開始策劃一個陰謀，騙人們向一個事實上子虛烏有的企業投資，許諾投資者將在三個月內得到40%的利潤回報，然後，狡猾的龐茲把新投資者的錢作為快速盈利付給最初投資的人，以誘使更多的人上當。由於前期投資的人回報豐厚，龐茲成功地在七個月內吸引了三萬名投資者，這場陰謀持續了一年之久，才讓被利益沖昏頭腦的人們清醒過來，後人稱之為「龐氏騙局」。
天上不會掉餡餅！如何分辨「空手套白狼」的龐氏騙局
1. 反投資規律特徵
例如，高回報率、且一直居高不下等。騙子們往往以較高的回報率吸引不明真相的投資者，如果投資的收益率遠遠高於實體中最賺錢的行業的利潤，那多半就是龐氏騙局了。
2. 低風險，或0風險
眾所周知，風險與回報成正比乃投資鐵律，「龐氏騙局」往往反其道而行之。龐氏騙局往往可以忽略回報、風險永遠是對立的這個理論。
3. 投資者呈金字塔結構
做局人給受騙者以高利息的承諾，但事實上做局人根本沒有把投資用於實質性的項目上，並沒有任何增值的項目，因此對於老會員的投資回報，只能用新會員的投資來支付，這就需要不斷發展下線，下線滾雪球式壯大，成為「金字塔」結構。
總而言之，在做任何投資之前，充分了解平台情況、投資方式、風險大小，做到心中有數，謹慎下手才是正道。
