你熟悉的那些軟體 在美國正被犯罪分子用來洗黑錢

據美國全國廣播公司報道，網路犯罪分子正在利用新技術來洗黑錢，包括僱傭假優步司機、黑心的Airbnb房東和暗網進行加密轉換的專家。

此外，一些傳統的洗錢手段仍然在被犯罪分子使用。包括購買禮品卡，然後在網上以較低價格轉售，買通銀行內部人員通過合法賬戶和信貸額度來過濾犯罪資金。

打車、租房軟體成犯罪分子洗錢新工具

據美國廣播公司財經頻道（CNBC）報道，網路安全公司Trustwave的專家齊夫·馬多爾(Ziv Mador)說，將犯罪得來的資金洗白對網路犯罪擴大很關鍵。事實上，如果你曾經在網路上被盜取過資金或者信用卡被黑客入侵過，你的錢可能最終就是通過這些方式被洗白的。

馬多爾介紹，「網路資金被盜取往往是由於惡意軟體出現新變種導致大規模數據泄露。這就像是一個貓捉老鼠的遊戲，即白帽黑客不斷加強防禦，黑帽黑客不斷調整繞過防禦。」但網路上的這些資金丟失，例如網路被攻擊或資金被非法盜取對於了解網路犯罪是如何運作非常重要。

網路罪犯使用的洗錢技術通常不同於其他類型的洗錢技術。馬多爾解釋說，這是因為網路犯罪的洗錢技術和方法可以通過暗網迅速共享和交易。網路犯罪分子在暗網非常活躍，所以他們會不斷發展出新的洗錢方式。

馬多爾表示，至少在過去兩年里，網路犯罪分子越來越多以優步(Uber)和Airbnb等應用來洗錢，最終使非法獲得的資金合法化。

在這種騙局中，犯罪分子首先會通過打車軟體叫一輛他們提前招募好的優步司機，這名司機接單，但「乘客」（犯罪分子）不會露面，而是用盜來的信用卡支付車費。然後，司機將部分車費匯回罪犯手中。

馬多爾說，招募優步司機幫助洗錢的廣告通常發布在暗網上。

優步的一名發言人表示，優步第一次了解到這種洗錢行為後，採取了一些措施進行打擊。優步在2016年加大了欺詐檢測技術的研發力度。這位發言人表示，自那以來，優步打車軟體被利用來洗錢的指數已跌至「歷史低點」。

但他承認，優步軟體被利用來洗錢目前仍是一個問題。為了應對這種情況，該公司經常與美國執法部門合作，包括一項打擊假乘客計劃，因為該計劃，13人於2017年在紐約被捕。

發布在暗網上的犯罪招募廣告

這名發言人介紹，詐騙犯使用的這種洗錢方式還涉及到海外犯罪，海外犯罪分子通過打車軟體下單，優步司機接單並完成後通過打車軟體從犯罪分子盜來的信用卡中收費，然後將其中的一部分匯到海外犯罪分子手中。

「這種方式對優步司機有吸引力是因為他們認為『不用真正載客還能得到報酬』。」上述發言人說，但他們沒有意識到的是，這不僅僅是欺騙優步平台，也是電信欺詐，這些司機要負法律責任的。

馬多爾解釋說，犯罪分子在Airbnb上使用了類似的方案。他們通常在暗網上發布招募房東的廣告，得到回應後和房東一起完成洗錢程序。但那些房東並沒有接待真正的客人，一旦這些錢通過Airbnb的系統進行洗白後，房東就會把一部分收入退還給網路犯罪分子。

在Trustwave提供的一則招募Airbnb房東的廣告中，一名網路罪犯分子表示，他正在尋找真正的Airbnb房東或者房屋經理進行洗錢活動。這則廣告於2018年5月發布在暗網上。

Airbnb在一份聲明中表示，「Airbnb嚴肅對待自己作為金融生態系統參與者的責任，開發了複雜的模型、系統和流程，以發現和防止所有形式的濫用和非法活動。」

除了平台自己進行打擊控制，Airbnb還與金融機構、監管機構和執法機構合作來發現潛在的非法活動新趨勢，並共享信息，打擊非法活動。

犯罪分子還「清洗」非法比特幣

除了上述新的洗錢方式，網路犯罪分子依然在繼續使用「傳統」的洗錢手段，尤其是「銀行匯款」和購買禮品卡。

例如iphone這樣的商品很受歡迎，犯罪分子會用髒錢大量購買iPhone，然後以極低的折扣出售，再把乾淨的錢裝進自己的口袋。

虛擬貨幣支付處理器也很受歡迎，這是一種從贖金軟體等網路計劃中獲取收益的方式。這種處理器通常會讓資金以加密貨幣形式支付，通過多個交易層來掩蓋現金的來源。

職業犯罪分子還在暗網聊天室提供了多種方法來「清洗」非法獲得的比特幣。

馬多爾介紹，其中一種方式是使用「混合器」，即將比特幣劃分到多個賬戶進行轉移，最終將其匯到一個暗網之外的乾淨賬戶中。「混合器」服務提供商通過收取服務費用，使這種洗白非法虛擬貨幣的方式成為有利可圖的非法業務。