又是銀行出事！華裔男子賬戶被入侵 資料外泄 $4萬美元追不回

花旗銀行被紐約總檢察長起訴

紐約州總檢察長詹樂霞(Letitia James)周二對花旗銀行提起訴訟，指控這家大銀行在保護和賠償被騙受害者的方面做得不夠。

該訴訟稱，由於花旗薄弱的安全和反欺詐措施，紐約的客戶損失了數百萬美元。甚至在某些情況下，他們賬戶里的的全部積蓄都拱手「送」給了騙子和黑客。

據詹樂霞稱，花旗在防止未經授權的賬戶接管方面做得不夠，非法拒絕賠償欺詐受害者，並在賬戶被黑後「誤導」客戶的權利。

這起在紐約南區美國地方法院提起的訴訟稱，花旗銀行「在安全方面的承諾說得很好，但兌現得不足」，未能對危險信號做出適當反應。

詹樂霞在一份聲明中說：「銀行應該是最安全的存錢場所，然而花旗的疏忽讓騙子從辛勤工作的人們那裡偷走了數百萬美元。」花旗沒有任何理由不去保護和防止客戶賬戶中的數百萬美元被盜，我的辦公室不會免除大銀行的非法行為。」

詹樂霞稱，花旗讓客戶簽署「被脅迫的」宣誓書，從而使花旗能夠根據商業法律對電匯的限制來處理欺詐指控，而不是根據具有里程碑意義的消費者保護法《電子資金轉移法》(Electronic Fund Transfer Act)提供的更實質性的保護。

訴訟稱：「花旗隨後迅速拒絕了報銷要求，轉而指責消費者。」

花旗發言人在給CNN的一份聲明中表示：「花旗嚴格遵守與電匯有關的所有法律法規，並非常努力地防止威脅影響我們的客戶，並在可能的情況下幫助他們彌補損失。如果客戶遵循犯罪分子的指示，銀行不需要賠償客戶，而且銀行看不到客戶被欺騙的跡象。」

花旗表示，由於過去幾年電信欺詐「在全行業範圍內激增」，銀行已採取措施，利用最新的安全措施、欺詐預防工具和有關欺詐的信息，積極保護客戶賬戶。

花旗發言人表示：「我們的行動大大減少了客戶的電信欺詐損失，我們仍然致力於投資於欺詐預防措施，以幫助我們的客戶保護他們的賬戶免受新出現的威脅。」

不過，詹樂霞指控花旗在保護客戶方面做得不夠。

訴訟稱：「消費者失去的是一生的積蓄、孩子的大學學費，甚至是日常生活所需的錢。」

例如，據《紐約時報》報道，2021年10月，一名紐約人的退休儲蓄賬戶被盜4萬美元，此前她收到了一條聲稱來自花旗的簡訊，但實際上是一名騙子修改了她的密碼並轉賬。

詹樂霞表示:「幾周以來，這名客戶一直在聯繫銀行並提交宣誓書，但最終，她被告知，她的欺詐指控被拒絕了。」

在另一個例子中，詹樂霞表示，一名客戶被騙子騙走了3.5萬美元，這名騙子修改了她的在線密碼，並試圖轉移這筆錢。雖然花旗最初試圖通過打電話給客戶來核實電匯，但客戶正在工作，沒有看到電話，但花旗在沒有與客戶通話的情況下批准了第二次電匯嘗試。

「她幾乎失去了所有積蓄，花旗拒絕賠償她，」詹樂霞表示。

去年，聯邦監管機構指控花旗多年來非法歧視亞美尼亞裔美國人，在信用卡申請中根據他們的姓氏挑選他們。

資料外泄 銀行卡里的千元積蓄被盜

紐約市警發布信息，呼籲民眾提高警惕。

住在布碌侖賓臣16大道70街的54歲華男報警稱，本月5日，有人通過Zelle將他美國銀行(Bank of America)賬戶里的一筆錢轉走了，整整有1500美元，但他沒有及時發現，直到17日才驚覺卡里的錢少了，於是馬上報警。

經調查，歹徒也曾試圖入侵其大通銀行(Chase Bank)賬戶，但沒有成功。

此外，受害者的個人資料也被用來向富國銀行(Wells Fargo)、花旗銀行(Citibank)申辦信用卡，所幸審核並未通過，才沒有讓不法分子得逞。

更可惡的是，不法分子在熱門支付平台PayPal上以他的名義開了兩個賬戶，不過在受害者發現之前，還沒有成功作出交易。

受害者表示，案發前他曾開過一個手機號，但是後來手機號被無端盜用了。這麼一想，自己的個人資料可能就是在開手機卡的時候被泄露的。而且通過他自行調查也發現，在Zelle盜走他的錢的人是一個gong姓的華人男子，信息顯示他居住在8大道交58街，警方目前已介入調查，但還未逮捕任何人。