重磅！中國反洗錢監管序幕即將開啟，7月1日跨境轉賬超1萬美元需申報
反洗錢監管序幕即將開啟！跨境大額現金轉賬交易「7月1日起，超過1萬美元的跨境轉賬就需要申報」。
業界大多認為，對於即將實施的中國反洗錢新規，7月1日之後，相關部門對「螞蟻搬家」式的購匯監管將更加嚴格，分拆購匯將被禁止和處罰。
在這之前，我們需要申報的額度是超過5萬美元，這一次政改，只能說明一個問題——錢想要出去將越來越難。
去年底，中國人民銀行發布「金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法」，將於7月1日起實施；不僅加強管制境外匯款，也調整民眾每日領取現金的大額現金交易報告標準，衝擊不小。尤其是那些採用「螞蟻搬家」方式將資本外移到海外的個人。
一名海外銷售房地產的仲介表示，海外投資這是要徹底跟普通投資人說「再見」了！他表示，他還是會推薦房地產，但如果個人客戶沒有海外資金的話，就不接待了，目前正轉向以企業客戶為主的模式，客戶群體出現結構性變化。浦發銀行上海分行一名員工指出，購匯、匯款用於境外買房和買境外投資性的保險產品等，都是明令禁止的。將5萬美元分五次匯出的方法，是很明顯的分拆購匯，這也是禁止的，銀行將嚴格按照人行的規定來執行。
根據21世紀經濟報導，新法規定，凡當日單筆或累計交易超過人民幣5萬元以上、外幣等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支，金融機構都要送交大額交易報告。原本是人民幣20萬元才需送交報告。
報導稱，為了落實「管理辦法」規定，銀行實際執行標準十分嚴格。一位外資銀行界人士透露，銀行內部規定若境內個人每月向境外轉帳額度超過1萬美元，需向銀行出示具體的消費證明；否則銀行可能會關閉個人帳戶，並將相關資訊彙報給國家外匯管理局。
美國投資移民業界分析，購匯新規對投資移民投下震撼彈，之前每人每年有5萬美元的購匯額度，變成每天有1萬美元的取限額度，新規實施後，一年5萬美元的購匯額度雖未改變，但每天換匯金額不能超過人民幣5萬元，若依現制，投資移民含申請費用約58萬美元，在個人每年5萬美元匯額限制下，找到12個人協助辦理匯款即可；但從7月1日開始，1萬美元就需送繳大額跨境匯款報告，屆時可能就要找到58人協助辦理匯款，才比較保險。
移民業者認為，由於美國投資移民，極可能在今年中漲價，如依推測漲到80萬美元，屆時加上約8萬美元申請費用，以最新取現與購匯新規，恐得動用到近百人才可完成匯款。
日前中國國家外匯管理局發言人就近期跨境資金流動情況答問時表示，4月大陸跨境資金流動延續回穩向好趨勢。從5月7日公布的4月底外匯存底餘額來看，已連續三個月上升，4月底比3月底增長204億美元，居民個人購匯進一步回落。
國際銀聯近日發出聲明，將在2017年6月1日關閉塞普勒斯（這個中國人海外購房的熱門地）境外刷卡買房通道。要知道，在目前的政策下，塞普勒斯是僅存的一個中國人還可以刷卡買房的國家。
留給中國人海外刷卡買房的機會也將關閉了。
從今往後，中國人想要在國外購房，或者進行其他投資，只要涉及資金出境，手續將更加繁瑣。
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